2025 연말정산 완벽 가이드 연말정산 모의계산 방법 총정리

▤ 목차

 

 

매년 새해 초가 되면 직장인들에게 가장 큰 관심사는 단연 연말정산, 일명 13월의 월급입니다. 환급금을 기대하며 설레기도 하지만, 복잡한 절차와 생소한 용어에 부담을 느끼는 경우도 많습니다. 특히, 올해는 연말정산 관련 혜택들이 대폭 확대되었으니 놓치지 말고 꼼꼼히 챙기세요! 이번 글에서는 연말정산 하는 법, 2025 연말정산 기간, 그리고 환급금 모의계산 방법까지 구체적으로 알려드리겠습니다.

 

 

 

 

2025 연말정산 기간 및 절차

2025년 연말정산은 아래와 같은 일정으로 진행됩니다.

1. 2024년 12월~2025년 1월 15일:
   근로자 일괄 제공 신청 및 확인
   회사가 간소화 자료를 일괄 수집하도록 동의합니다.
2. 2025년 1월 17일~2025년 3월 10일:
   간소화서비스 자료 확인 및 추가 증빙 수집
   간소화서비스 화면에서 소득·세액 공제 증빙 자료를 확인하고, 제공되지 않는 서류(기부금 명세서, 의료비 영수증 등)는 직접 수집해야 합니다.
3. 2025년 2월 1일~2025년 2월 28일:
   소득·세액 공제 신고서 제출
   회사에 공제 증빙 자료와 신고서를 제출합니다.
4. 2025년 2월 중순~3월 말:환급금 지급 및 원천징수영수증 발급회사에서 최종 환급 여부를 결정하고 2월 급여에 포함해 지급하거나 3월 말까지 정산합니다.

 

연말정산 하는 법

연말정산은 근로자가 자료를 준비하고 회사에 제출하면, 회사나 고용된 세무사가 계산하는 방식으로 진행됩니다. 아래는 연말정산 준비부터 제출까지의 단계입니다.

(1) 간소화서비스 활용하기

1. 국세청 홈택스에 접속합니다. 로그인 하고 연말정산간소화 시작하기를 클릭합니다.
2. 간소화서비스에서 소득·세액 공제 증명 자료를 확인하고 필요한 서류를 다운로드합니다.

(2) 간소화서비스에 없는 자료 확인

• 월세 공제: 전용면적 85㎡ 이하, 기준시가 4억 이하 주택에 해당하는 경우 직접 계약서와 납부 증빙을 준비해야 합니다.
• 기부금 공제: 기부금 명세서를 별도로 제출해야 합니다.
• 특수 의료비, 교육비 등: 간소화서비스에서 누락된 자료는 해당 기관에서 직접 발급받으세요.

(3) 회사 제출

1. 소득·세액 공제 신고서와 증빙 자료를 준비합니다.
2. 회사의 총무, 재무팀에 제출하면 연말정산은 끝입니다.

 

환급금을 높이는 꿀팁

(1) 월세 공제 확대

2025년부터 월세 공제 한도가 750만 원 → 1,000만 원으로 확대되었습니다.

• 총급여 5,500만 원 이하: 17% 공제
• 총급여 5,500만 원 초과~8,000만 원 이하: 15% 공제

예시:
총급여 4,000만 원인 근로자가 월세 50만 원짜리 주택에 거주하면,
연 월세 600만 원 × 17% = 102만 원 공제.
월세 2개월 치를 돌려받을 수 있습니다.

(2) 신용카드 추가 공제

작년보다 5% 이상 신용카드를 더 사용했다면, 초과 금액의 10%를 추가 공제받을 수 있습니다. 단, 최대 공제 한도는 100만 원입니다.

(3) 기부금 공제율 상향

2024년 한정으로 3,000만 원 초과 기부금에 대해 40% 공제율이 적용됩니다. 평소보다 10% 높은 공제율을 적용받을 수 있는 만큼 기부를 고려해 보세요.

 

연말정산 모의계산 방법

(1) 홈택스를 이용한 모의계산

1. 홈택스 로그인 후 모의계산 메뉴를 선택합니다.
2. 연말정산 자동계산으로 이동합니다.
3. 연봉, 공제 항목, 기납부세액을 입력하면 예상 환급금 또는 납부금을 확인할 수 있습니다.

모르는 용어가 있다면 클릭하면 도움말을 제공하므로 쉽게 이해할 수 있습니다.

(2) 네이버/토스 계산기 활용

• 네이버 계산기: 간단한 소득 정보와 공제 항목만 입력해 빠르게 환급 여부를 확인할 수 있습니다.
• 토스 계산기: 사용자 친화적인 인터페이스로 상세한 계산이 가능합니다.

 

연말정산 체크리스트

1. 월세 공제: 전용면적, 기준시가 요건 확인 필수.
2. 안경·렌즈 의료비: 간소화서비스에서 누락될 가능성 높음.
3. 산후조리원비: 소득 제한 없이 200만 원까지 공제 가능.
4. 전통시장·대중교통 사용액: 추가 공제율 적용.

 

마무리

연말정산은 복잡해 보일 수 있지만, 기간별 절차를 따르고 간소화서비스를 적극 활용하면 어렵지 않게 마무리할 수 있습니다. 올해는 공제 항목이 확대된 만큼 미리 모의 계산을 통해 환급금을 예측하고 준비하세요. 직장인들의 13월의 월급, 놓치지 말고 알차게 챙기세요!

 

 

 

 

👉함께 보면 좋은 글

연말정산 간소화 서비스 이용방법 알아보기

미국 12월 CPI 발표와 시장 반응 연준 금리 전망

미국대통령 트럼프 취임식 일정, 초청명단 임기 알아보기

포항스틸러스 2025 시즌 멤버십 예매권 혜택 및 가입방법